2016年04月05日重要理財信息匯總
2016年04月05日
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        ——股市—— 

        重返“3時代”!五路資金吹響集結號

        陽春三月,A股市場暖意盎然,滬指單月上漲超過11%,創出11個月以來的最大漲幅紀錄。四月首個交易日,滬指延續上漲,贏得“好彩頭”。

        自此,大盤已連續三個交易日穩守3000點,重返“3時代”,并由此激發了市場對“紅四月”行情的更多期待。

        市場環境逐漸回暖:經濟數據開始回暖、美聯儲暫緩加息、央行加大資金投放力度。

        首先,國家外匯管理局開始投資A股。

        上市公司年報顯示,外管局旗下三大投資平臺梧桐樹、鳳山投資和坤藤投資已從去年四季度起入市投資A股,假如今年以來其對相關標的未有減持操作;

        根據目前所披露信息,上述“三劍客”所持A股市值已超過270億元。

        我國外匯儲備的投資轉向國內上市公司無疑是一個巨大突破,并對A股構成巨大的資金利好。

        其次,養老金入市步伐加快。3月28日,國務院印發《全國社會保障基金條例》,自5月1日起施行。

        《條例》規定,經國務院批準,全國社會保障基金理事會可以接受省級人民政府的委托管理運營社會保險基金。

        按照30%的股票投資上限,意味著有6000億元規模的養老金正在場外集結。

        第三,海外熱錢持續流入。國際金融協會(IIF)3月29日發布報告稱,預計總計368億美元外國資金在3月份流入新興市場,創21個月以來新高。

        其中亞洲區域的新興市場在3月份吸引了最多的外來資金,達206億美元。

        而作為外資投資A股的重要通道,滬股通已連續18個交易日凈流入,整個3月份累計凈流入金額181億元,創下去年9月份以來新高。

        第四,明晟公司(MSCI)近日表示將重啟納入中國A股的咨詢,將在6月份公布決定。

        如果A股納入MSCI新興市場指數,將促進外部資金流入,最大資金流入規模可能接近萬億元人民幣。

        第五,兩融余額在跌破8300億元后觸底回升。據統計,截至3月30日,兩融余額報8801.26億元,較前一交易日增長43.92億元。

        值得注意的是,這也是兩融規模3月份首次突破8800億元,創2月25日以來新高。

        整體來看,4月份的行情開了一個好頭,而這也是整個3月份不俗行情的延續,“紅四月”值得期待。

        技術分析人士普遍認為,前期大盤的調整基本上已經結束;

        一旦大盤有效突破5178點至3684點連線形成的大的下降趨勢線,A股上升空間將打開,后期大盤將開啟一輪新行情。

        當然,目前市場還存在較多不確定性因素,長線資金入市還需要一個過程,反彈不會一帆風順,反復震蕩,曲折前行將是后市主基調。

        萬億債轉股如何影響股市:A股千點大反彈?

        這個清明小長假,消息面有兩大朦朧變化:一是國資劃轉社保方案后續隨時會出臺,二是債轉股規模先期1萬億。

        特別是對于第二條,有觀點認為,這相當于萬億量寬,會給市場帶來千點左右的反彈能量。如何理解萬億債轉股的市場預期呢?

        據報道,首批債轉股規模為1萬億元,預計在三年甚至更短時間內,化解1萬億元左右規模的銀行潛在不良資產。

        報道還提及,債轉股對象聚焦為有潛在價值、出現暫時困難的企業,以國企為主。

        真相!神秘梧桐樹資金入市的路徑和動機

        在這個春意盎然,楊柳依依的假期,絳絳一直在思考,那個被稱為“新王”的梧桐樹入市資金來源和操作路徑;

        只有弄清楚這個問題,我們才能正確判斷梧桐樹入市的真實意圖和價值所在。

        從目前已經公布的年報來看,凡是梧桐樹體系持股的公司,證金公司幾乎都同步減持了股份。

        譬如工商銀行年報顯示,梧桐樹持股14.2億股,證金持股減少15.6億股。

        據此,不少分析人士認為,梧桐樹的股票,并非主動入場買進,而是經過協調,證金公司的股票轉給了梧桐樹,因為證金公司有還錢的壓力。

        聯儲官員突放鷹派論調,美股周一收跌

        美股周一收跌。市場懷疑凍產協議難產,令油價下跌3%。波士頓聯儲主席突放鷹派論調,稱加息或比市場預期更早、次數更多。

        美國原油與布倫特原油價格均延續了上周的下跌趨勢。上周沙特官方表示,只有在伊朗同樣參與的情況下,該國才會參與減產。

        沙特將在本月后期舉辦主要產油國會議,沙特官方的上述言論使主要產油國達成減產協議的希望破滅。

        ——基金——

        別找數據了!一季度基金表現都在這里了

        一季度股市一度大幅殺跌,季度跌幅明顯。基金市場受到明顯沖擊,偏股基金銷售跌入冰點而保本基金成少數能有銷量的“救市爆款”;

        偏股基金業績總體慘淡,分化明顯,有基金逆勢獲得正收益但超400只基金跌幅超過創業板指數;

        從2012年到2015年連續正收益使基金累計了可觀的可分配收益,基金在一季度也大手筆分紅約700億元的天量。

        一季度股市一度大幅殺跌,偏股基金銷售跌入冰點,而以保本基金為代表的低風險基金熱銷,成為少數能拯救銷售市場的基金品種。

        一季度新基金銷售數量雖然保持在高位,但受到前兩月股市大幅殺跌影響,偏股基金銷售慘淡使得新基金總體銷售額環比下滑28%;

        而保本基金和債券型基金等低風險產品銷售相對較好,兩類產品合計貢獻了新基金銷量的七成。

        在股市方向未明的情況下,不少基金管理人依然將發行重點瞄準相對好賣的低風險基金。

        一季度,股市一度出現大幅殺跌并創出去年6月股災以來新低,基金虧損加大,偏股基金銷售隨即全面遇冷,這也成為一季度基金銷售下滑的主因。

        其中股票型基金成立21只,首發規模僅為80.74億元,平均首發規模3.84億元。

        混合型基金(不包括保本基金)成立72只,合計首發規模271億元,平均首發規模也僅為3.76億元。

        和去年四季度相比,這兩類偏股基金平均首發規模均大幅下滑,并出現大面積延期銷售情形。

        相比偏股基金的低迷,以保本基金和債券基金為主的低風險基金大舉熱銷。

        統計顯示,一季度成立保本基金30只,合計募集規模達760億元,貢獻了一季度新基金銷量的46%,平均首發規模達到25億元,成為平均首發規模最高的基金品種。

        而債券型基金一季度成立43只,合計成立規模為405億元,平均成立規模為9.42億元,銷售情況雖難以媲美保本基金;

        但明顯好于股票基金和混合型基金。這也反映出股災之后投資者風險偏好急劇下降的客觀事實。

        ——其他——

        長點心吧!理財平臺“回光返照”有哪些跡象?

        當前,民間理財機構良莠不齊,問題理財平臺正在逐漸暴露。

        在這個過程中,有一些有著變相自融自擔、挪用資金等不規范操作的平臺,實際已只能靠借新還舊維持資金鏈,并且債務“雪球”不斷滾大。

        “我們從今年以來就在不斷‘拉人頭’、建新團隊、給業務員各種名頭的獎勵,就是為了能加大融資。”

        王威(化名)說,這是其所供職的平臺“撐下去”的辦法。王威是東部某城市一家投資總額已突破300億元的理財平臺業務團隊負責人。

        投資人陳某則向《第一財經日報》記者表達了他的擔憂。

        他在某平臺的投資款,在早前,如果需要取用,只要愿意犧牲部分利息,就可以在兩三天內全部提款;

        但他最近有同樣需求時,卻被告知了一個“新規”:可以提款,但每個工作日最多只能提款20萬元。

        陳某在此平臺的投資額已接近600萬元,就算他“堅持”每天都提款,也需要一個多月才能取完。

        眼看著問題平臺一個接一個被曝出,理財平臺的提款新規加重了陳某的焦慮。“我都擔心這公司一個月里會不會也出事。”他說。

        定向貸款佯裝理財,錄音錄像新規被“架空”

        即便是在銀行,還是有可能買到假的銀行理財產品,至少是不符合監管對于銀行理財產品定義的產品。

        《證券日報》記者注意到,部分銀行的手機APP有一些所謂的手機專屬理財產品的銷售,這些產品的發行方并非銀行;

        銷售門檻也不符合監管部門對于銀行理財產品的要求,卻披著銀行理財產品的外衣進行銷售。

        此外,為了規避理財產品銷售“全程錄音錄像”的新規,部分銀行網點工作人員主動要求投資者借助網點電腦的網銀途徑購買。

        上有政策,下有對策。

        暗訪銀行理財產品銷售過程中,卻被銀行網點的大堂經理主動告知“可以省去錄音錄像環節”;

        其渠道是使用網點的電腦,由大堂經理或理財經理幫助操作網上購買。

        具體來看,理財經理需要先替投資者開通網銀(為了確保客戶同意,在這一環節,部分銀行有禮品贈送);

        在購買環節,理財經理迅速勾選產品說明書等協議,客戶很難仔細了解產品細節條款就已經完成了購買。

        對于因不熟悉網銀操作而主動要求銀行工作人員指導的客戶而言,在網點通過網銀購買無可厚非;

        但是部分銀行工作人員主動表示可以繞開錄音錄像的做法顯然有打監管擦邊球的嫌疑。

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